Прокурор города Сургут ХМАО-Югра, действуя в интересах Б.Л.В., обратился в суд с иском к Г.А.А, о взыскании суммы неосновательного обогащения в размере  380 000 рублей, мотивируя требования тем, что в ходе предварительного расследования установлено, что 10.10.2024 неустановленные лица, представившись сотрудником Службы финансового контроля АО «Сбербанк», сообщили Б.Л.В. ложную информацию о попытках незаконного доступа к ее банковским счетам, а также сведения о необходимости сохранения денежных средств путем перевода на безопасный счет.  Не подозревая об истинных намерениях злоумышленника, действия которого направлены на хищение денежных средств, будучи уверенной в представленной информации, Б. Л.В. осуществила перевод денежных средств на банковский счет неизвестного ей лица на сумму 280 000 рублей путем внесения через банкомат АО «Альфа-банк» одной транзакцией на расчетный счет № в сумме 280 000 рублей, в подтверждение чего представлен чек о переводе денежных средств от 10.10.2024.

11.10.2024 Б.Л.В., осознав, что в отношении нее совершены мошеннические действия, обратилась в УМВД России по г. Сургуту с заявлением о факте совершения преступления, на основании которого 11.10.2024 возбуждено уголовное дело  по ч. 3 ст. 159 УК РФ, в рамках которого Б. Л.В. признана потерпевшей.

В ходе расследования уголовного дела на основании информации, представленной АО «Альфа-Банк», установлено, что владельцем счета № является Г.А.А.

.Г.А.А. мер к блокированию карты в случае её утери либо уведомление АО «Альфа банк» об использовании его карты/счета третьими лицами, либо иных действий, направленных на пресечение использования его карты/счета в преступных целях, не принято. Г.А.А. как владелец счета, получил от Б.Л.В. 380 000 рублей в отсутствие законных оснований, впоследствии денежные средства законному владельцу не возвращены.

В ходе рассмотрения гражданского дела судом истребованы из ИФНС по Омской области сведения о постановке на учет налогоплательщика, предоставлены сведения из ЕГРН в отношении Г.А.А. Было установлено, что заявление о регистрации ФЛ в качестве ИП направлены по каналам связи в электронном виде 26.09.2024 года. Заявление подано с электронной почты BAY.BIT@LIST.RU.

Как следует из информации АО «Альфа-Банк», г. Москва в ГУ Банка России по ЦФО на имя Г.А.А. открыт счет  9 октября 2024 года, закрыт счет 31.10.2024 года.

Согласно выписки средств по счету 10.10.2024 на счет Г. поступили денежные средства в размере 380 000 рублей, банк получателя - филиал «Ростовский» АО «Альфа-Банк Ростов на Дону, которые были внесены наличными через банкомат, время совершения 12-58 час. При этом, 10.10.2025 года с 13-00, в течение 5 минут, денежные средства в размере 309 000 рублей были  перечислены на счет открытый на ИП «П.И.А.», наименование банка получателя платежа филиал «Ростовский» АО «Альфа-Банк Ростов на Дону.

Далее в этот же день 10.10.2025 с 13-06, в течение 2 минут денежные средства в размере 71 990 рублей были перечислены на счет открытый на  ИП «М. Ч. К.-О.», Далее судом было установлено, что ИП «П.И.А.» был зарегистрирован в качестве ИП 2.10.2024 с той же  электронной почты, что и Г.А.А, BAY.BIT@LIST.RU в  Управлении ФНС по Республики Коми. Документы на государственную регистрацию П.И.А. поданы в электронном виде 27.09.2024 года через сайт ФНС РФ, документы подписаны квалифицированной электронной подписью. ИП  «М. Ч. К.-О.» был зарегистрирован в качестве ИП 1.10.2024 с той же  электронной почты BAY.BIT@LIST.RU в Управлении ФНС по Республике Тыва.

По данным интернет источников  с электронной почты BAY.BIT@LIST.RU были зарегистрированы 1.10.2024 и 02.10.2024 и другие ИП в разных регионах Российской Федерации. Судом сделан запрос о принадлежности электронной почты BAY.BIT@LIST.RU, с сайта «Ищейка» поступило сообщение, что имя не найдено, сведения не найдены, ID почты не найден. Указано, что объект найден в следующих утечках: Альфа-Банк Delivery Club Курьеры, дата утечки 8 января 2024 года, количество записей об утечке 93348008, утечка базы данных пользователей Альфа-Банк, поля в утечке: полное имя клиента, дата рождения, номер карты, срок годности карты, телефон, электронная почта.

Суд взял во внимание то обстоятельство,  что в целях определения лица, с которого подлежит взысканию неосновательное обогащение, необходимо установить не только сам факт приобретения или сбережения таким лицом имущества без установленных законом оснований, но и то, что именно ответчик является неосновательно обогатившимся за счет истца и при этом отсутствуют обстоятельства, исключающие возможность взыскания с него неосновательного обогащения. Судом было установлено, что мошенническим действиями на ответчика было зарегистрировано ИП, денежные средства поступившие на его счет были перенаправлены иным лицам, установить данные которых не представляется возможным, в связи с чем неосновательного обогащения у ответчика не возникло и исковые требования удовлетворению не подлежат. В исковых требованиях прокурору было отказано. Решение не вступило в законную силу.